Sowie es um Investitionen hinein Investmentfonds geht, die aufmerksamkeit richten sich die Anleger häufig auf die Performance des Fonds des weiteren seine Erfolgsbilanz. Dies ist sicherlich wichtig, doch sollte selbst die Gesamtkostenquote (TER) berücksichtigt werden.

Die TER ist ein Maß pro Aufgebraucht Kosten, die mit dem Manufaktur eines Sondervermögen zugehörig sind, ebenso sie wirkt umherwandern gerade heraus auf die Rendite aus, die ein Anleger erwarten kann. In diesem Blogbeitrag werden wir erörtern, wieso die Gesamtkostenquote wichtig ist ebenso entsprechend sie Ihre Anlageentscheidungen beeinflussen kann.

Die Total Expense Ratio - wer hat sie ausgedacht?

Die Gesamtkostenquote wurde erstmals 1968 von Jack Bogle, dem Gründer von Vanguard, eingeführt. Dereinst arbeitete er an seiner Dissertation an der Princeton University ebenso suchte hinter einer Möglichkeit, die relativen Kosten verschiedener Investmentfonds zu vergleichen. Schließlich kam er auf die Auffassung, welche Zu buche schlagen als Prozentsatz des Fondsvermögens hinein einer Kennzahl auszudrücken. Des weiteren so wurde die Gesamtkostenquote geboren.

Seitdem ihrer Einführung hat zigeunern die Gesamtkostenquote nach einem wichtigen Instrument für Anleger entwickelt. Sie ermöglicht es ihnen, die Zu buche schlagen verschiedener Sondervermögen zu vergleichen außerdem eine fundierte Entscheidung indem zu begegnen, wo sie ihr Währungs anlegen zu tun sein. Außerdem können sie damit ihre bestehenden Anlagen überwachen außerdem zu gesicht bekommen, wie viel sie im Laufe der Zeit an Gebühren bezahlen.

Real ist die Gesamtkostenquote nicht unumstritten. Einige argumentieren, dass sie nicht Aus Kosten berücksichtigt, die mit dem Fabrikationsstätte eines Sondervermögen verbunden sind, in der art von z.B. die Marketingkosten. Andere argumentieren, dass sie nicht die tatsächlichen Kosten widerspiegelt, da sie auf historischen Informationen des weiteren nicht auf aktuellen Ausgaben basiert. Trotz ihrer Unzulänglichkeiten bleibt die Gesamtkostenquote jedoch ein wichtiges Instrument für Anleger ebenso wird voraussichtlich selbst in kürze Dauerhaft.

Was ist die Gesamtkostenquote (Total Expense Ratio)?

Die Gesamtkostenquote (TER) stellt die jährlichen Betriebskosten eines Fonds als Prozentsatz des durchschnittlichen Nettovermögens des Fonds dar. Sie umfasst Ausgaben hinsichtlich Managementgebühren, Verwaltungskosten ebenso andere Betriebskosten. Die TER enthält keine einmaligen Transaktionskosten in der art von Provisionen, die bei dem Kauf oder Verkauf von Anteilen des Fonds gezahlt werden.

Wie kommt es, dass ist die TER wichtig?

Die TER ist wichtig, angesichts der tatsache sie sich gerade heraus auf die Rendite auswirkt, die ein Anleger je seine Prädisposition erwarten kann. Sobald Aus anderen Faktoren gleich sind, führt eine niedrigere TER nach höheren Renditen pro den Anleger. Nehmen wir zum Beispiel an, dass alle zwei Reserve über einen Zeitraum von 10 Jahren eine identische Performance aufweisen.

Reserve A hat jedoch eine TER von 1,5%, gleichwohl Fonds B eine TER von 2% hat. Das bedeutet, dass ein Anleger in Fonds A über diesen 10-Jahres-Zeitraum 1.000 $ etliche an Rendite erhalten hätte wie ein Anleger hinein Reserve B

Hinsichtlich Sie denn Anleger die Total Expense Ratio verwenden

Sobald Sie eine Einlagekapital rein einen Investmentfonds rein Erwägung ziehen, sollten Sie sowohl auf die historische Performance des Sondervermögen denn sogar auf die Gesamtkostenquote achten. Sobald Leer anderen Faktoren gleich sind, sollten Sie umherwandern immer pro den Sondervermögen mit den niedrigeren Zu buche schlagen wählen.

Sie sollten jedoch An etwas denken, dass die Wertentwicklung hinein der Historie keine Garantie für jedes zukünftige Ergebnisse ist außerdem dass es neben den Kosten noch andere Faktoren übergeben kann, die Sie bei Ihrer Anlageentscheidung achten sollten.

Vorteile der Gesamtkostenquote (Total Expense Ratio)

Die TER ist eine wichtige Kennzahl, da sie es Anlegern ermöglicht, die relativen Kosten verschiedener Investmentfonds nach vergleichen. Sobald Aufgebraucht anderen Faktoren gleich sind, ist ein Reserve mit niedrigeren Kosten attraktiver als ein Sondervermögen mit höheren Zu buche Info hier schlagen

Die TER ist wenn schon patent bei der Berechnung der Performance eines Investmentfonds. Wenn ein Sondervermögen hohe jährliche Zu buche schlagen hat, aber beständig schlechter abschneidet als seine Benchmarks oder seine Vergleichsgruppe, dann leistet er keine gute Arbeit bei der Erzielung von Renditen für die AktionäBezeichnung für eine antwort im email-verkehr.

Sowie andererseits ein kostengünstiger Reserve seine Benchmarks oder seine Vergleichsgruppe übertrifft, dann bietet er einen guten Wert pro die AktionäResponse

Nachteile der Total Expense Ratio (TER)

Die TER ist zwar gedeihlich, aber nicht ohne Einschränkungen. Ein Problem ist, dass wenige große Firma mit den Fondsgesellschaften niedrigere Verwaltungsgebühren aushandeln können als Kleinanleger. Dasjenige bedeutet, dass alle zwei Fonds zwar identische Yale-Quoten aufweisen, der eine aber in Wirklichkeit billiger sein kann denn der andere

Außerdem sind bestimmte Zu buche schlagen in der art von 12b-1-Gebühren (Verkaufsgebühren) ebenso Steuern auf Kapitalgewinne nicht hinein den Berechnungen enthalten. Selbige Zu buche schlagen können zigeunern in dem Laufe der Zeit summieren zumal Ihre Anlagerendite schmälern. Ebenso schließlich sagt die TER nil damit aus, wie fruchtbar ein Investmentfondsmanager tatsächlich arbeitet. Ein Reserve mit hohen Zu buche schlagen kann sehr gute Renditen erwirtschaften, dennoch ein Sondervermögen mit niedrigen Kosten Währungs für die AktionäResponse verliert

Die Gesamtkostenquote sollte nicht Ihr einziges Kriterium bei der Güteklasse eines Investmentfonds sein. Sie ist einzig ein Beiwert, den Sie bei der Entscheidung, welcher Fonds der richtige je Sie ist, berücksichtigen sollten

Schlussfolgerung zur Total Expense Ratio

Die Gesamtkostenquote (TER) ist eine wichtige Kennzahl, die Nicht mehr da Anleger bei ihren Anlageentscheidungen berücksichtigen sollten. Die TER steht für jedes Aufgebraucht Kosten, die mit dem Produktionsstätte eines Fonds angegliedert sind, ansonsten sie wirkt sich offen auf die Rendite aus, die ein Anleger erwarten kann. Achten Sie bei der Auswertung von Investmentfonds sowohl auf die historische Performance wie sogar auf die Gesamtkostenquote, um fundierte Anlageentscheidungen treffen zu können.